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存在19项违法违规事实 浦发银行被银监会罚没5855.927万元
2019-01-08 16:02:00 来源:光明网  作者:
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      近日,中国银保监会网站公布了中国银监会对上海浦东发展银行股份有限公司的行政处罚决定书(银监罚决字〔2018〕4号)。

  决定书显示,上海浦东发展银行股份有限公司法定代表人为高国富,该行存在(一)内控管理严重违反审慎经营规则;(二)通过资管计划投资分行协议存款,虚增一般存款;(三)通过基础资产在理财产品之间的非公允交易进行收益调节;(四)理财资金投资非标准化债权资产比例超监管要求;(五)提供不实说明材料、不配合调查取证;(六)以贷转存,虚增存贷款;(七)票据承兑、贴现业务贸易背景审查不严;(八)国内信用证业务贸易背景审查不严;(九)贷款管理严重缺失,导致大额不良贷款;(十)违规通过同业投资转存款方式,虚增存款;(十一)票据资管业务在总行审批驳回后仍继续办理;(十二)对代理收付资金的信托计划提供保本承诺;(十三)以存放同业业务名义开办委托定向投资业务,并少计风险资产;(十四)投资多款同业理财产品未尽职审查,涉及金额较大;(十五)修改总行理财合同标准文本,导致理财资金实际投向与合同约定不符;(十六)为非保本理财产品出具保本承诺函;(十七)向关系人发放信用贷款;(十八)向客户收取服务费,但未提供实质性服务,明显质价不符;(十九)收费超过服务价格目录,向客户转嫁成本的违法违规事实。

  中国银监会决定对上海浦东发展银行股份有限公司作出罚款5845万元,没收违法所得10.927万元的行政处罚,罚没合计5855.927万元。

  处罚依据为(一)《商业银行内部控制指引》第四条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;(二)《中华人民共和国商业银行法》第四十七条、第七十四条;(三)《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》第三条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;(四)《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》第一条、第五条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;(五)《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十二条、第四十六条;(六)《中国银监会关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》第二条,《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》第一条,《中国银监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》第三条, 《中华人民共和国商业银行法》第四十七条、第七十四条;(七)《中国银监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》第二条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;(八)《商业银行表外业务风险管理指引》第十一条,《国内信用证结算办法》第三十一条、第三十六条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;(九)《商业银行授信工作尽职指引》第十四条、第三十二条,《流动资金贷款管理暂行办法》第十三条、第十七条、第三十二条,《贷款风险分类指引》第四条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;(十)《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局关于规范金融机构同业业务的通知》第十二条,《中华人民共和国商业银行法》第四十七条、第七十四条;(十一)《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》第三条、第四条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;(十二)《信托公司集合资金信托计划管理办法》第十六条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;(十三)《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局关于规范金融机构同业业务的通知》第九条、第十二条、第十三条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;(十四)《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局关于规范金融机构同业业务的通知》第十二条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;(十五)《商业银行理财产品销售管理办法》第六条、第十三条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;(十六)《商业银行理财产品销售管理办法》第十三条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条;(十七)《中华人民共和国商业银行法》第四十条、第七十四条;(十八)《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》第二条(二),《中华人民共和国商业银行法》第五条、第七十三条;(十九)《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》第二条(一),《中华人民共和国商业银行法》第五条、第七十三条。作出处罚决定的日期为2018年2月12日。

责任编辑:高宏飞

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