为进一步强化合众人寿黑龙江分公司全体内勤反洗钱防范意识，进一步夯实员工反洗钱履职能力，增强对反洗钱工作的认识，合众人寿黑龙江分公司召开反洗钱专项培训。本次培训得到了总经理室的高度重视，共计67名内勤员工参加了此次培训。

　　本次培训主要讲解洗钱的分类，包括洗钱的主体、洗钱的渠道、洗钱涉及的地域。

　　首先为员工讲解了洗钱的主体，第一职业化洗钱。洗钱主体为专业洗钱团伙，往住以贸易公司、中介公司、贷款公司、甚至律师事务所、会计师事务所面目出现。专业洗钱技能包括专业的金融知识、高科技装备、掌握大量“人头”账户(实际控制的他人账户)；第二非职业化洗钱，洗钱主体是利用亲信或亲戚洗钱、利用“马仔”洗钱，上游犯罪分子“自洗钱”。

　　其次为员工讲解了洗钱的渠道，第一金融行业，利用银行洗钱、利用证券业洗钱、利用保险业洗钱、利用支付机构洗钱；第二非金融行业，利用房地产洗钱、利用黄金珠宝洗钱、利用律师事务所和会计师事务所等专业机构洗钱、利用空壳公司或匿名公司洗钱，利用娱乐场所餐饮业小型超市洗钱、利用进出口贸易洗钱、利用地下钱庄洗钱、现金走私洗钱。

　　最后为员工讲解了洗钱涉及的地域，洗钱的三个阶段放置阶段、离析阶段、融合阶段在境内或者境外完成。

　　通过本次反洗钱专项培训，加深了内勤员工对洗钱分类的了解，洗钱犯罪行为无处不在，让员工远离洗钱犯罪，合众人寿黑龙江分公司将继续按照监管机构和总公司的要求，持续组织反洗钱专项培训，为反洗钱工作贡献力量。反洗钱我们在行动！